160 outils à télécharger pour se faire payer par ses clients
- Informations client
- Contexte macro
- Information crédit
- Compte de résultat
- Bilan
Il permet sur une seul page d'obtenir tous les éléments dont vous savez besoin pour ouvrir le compte client et débuter une nouvelle relation commerciale. Télécharger
Elle explique les raisons motivant votre demande d'informations qui peuvent parfois paraître comme étant confidentielle pour l'acheteur. Télécharger
Obtenez par ce biais des références factuelles concernant le comportement de paiement de votre nouveau client. Télécharger
Il permet sur une seul page d'obtenir tous les éléments dont vous savez besoin pour ouvrir le compte client et débuter une nouvelle relation commerciale. Télécharger
Obtenez par ce biais des références factuelles concernant le comportement de paiement de votre nouveau client. Télécharger
Renseignez les informations demandées et l\'outil effectue le calcul automatiquement pour chacun des SIG. Télécharger
Renseignez les données du bilan et l\'outil calcule :
- Le FR et le BFR,
- La trésorerie ainsi que les ratios de rotation (DSO, DPO, délai de rotation des stocks...etc.).
L'Easy Notation Crédit est particulièrement adaptée à l'export où il est parfois difficile d'obtenir des bilans financiers détaillés.
L'outil procure une note A (solide), B (stable), C (fragile) ou D (défaillante) et des recommandations pour chaque résultat. Télécharger
Outil d'évaluation d'entreprises complet se basant sur 14 critères.
Légaux : forme juridique, âge de la société,
Financiers : critères provenant du compte de résultat et du bilan,
Comportementaux : respect des engagements, références,
Contextuels : évolution des commandes, avis du commercial...etc.
L'analyse réalisée en quelques minutes donne un éclairage pertinent sur la solvabilité de vos clients.
Evaluer la solvabilité de ses clients est la base de la gestion du risque clients. La notation crédit est d'une grande aide pour synthétiser l'ensemble des informations nécessaires à cette analyse. Elle les pondère par ordre d'importance et donne des recommandations pour chaque note obtenue.
Télécharger- Délai de paiement,
- Taux d\'escompte,
- Limite de crédit,
- Pertes et profits.
Le besoin d\'encours issu du volume d\'affaires à venir,
L\'évaluation de la solvabilité de l\'acheteur,
Des éléments financiers des états financiers de l\'acheteur.
Cet outil permet de définir une limite de crédit cohérente et pousse à négocier des conditions de paiement permettant de limiter le risque. Télécharger
Cet outil permet de s'assurer que l'encours accordé à son client est cohérent avec sa capacité financière. Plus rapide que l'outil numéro 1, il reprend les critères essentiels pour le calcul. Télécharger
Une alternative est proposée avec un paiement à la commande avec escompte. Télécharger
Outil de calcul de limites de crédit cohérentes avec les affaires et la capacité financière de l'acheteur prenant en compte :
Le volume d'affaires à venir,
Le résultat de la notation crédit (intégrée à l'outil),
Les fonds propres,
Le chiffre d'affaires,
La dette fournisseurs et le résultat net de l'acheteur.
L'analyse de solvabilité est une des bases de la définition de la limite de crédit. C'est pourquoi cet outil en intégre deux, l'un qui évalue la solvabilité de l'acheteur potentiel et l'autre qui, se basant en partie sur le premier, calcule une limite de crédit acceptable.
TéléchargerRenseignez la date d'émission de votre facture et l'outil vous donne la date d'échéance de votre facture pour chacun des 20 délais de paiement possibles.
Simple et efficace.
Le calcul de la date d'échéance est essentiel pour éviter un litige avec l'acheteur qui occasionerait un retard de paiement.
Il est nécessaire de clarifier lors de la négociation commerciale le délai de paiement pour éviter toute ambiguïté, notamment concernant les modes de calcul du délai de paiement 45 jours fin de mois (délai LME) qui sont au nombre de 2.
Description des recours à votre disposition en cas de chèque impayé.
Le chèque impayé présente une particularité qui permet un recours très efficace pour obtenir le paiement rapidement.
Bien que le chèque soit un moyen de paiement archaique et à éviter entre professionnels, il présente néanmoins un avantage en cas d'impayé avec un recours légal très efficace pour récupérer son dû.
TéléchargerIl précise qu'au cas où le chèque soit reçu ultérieurement il sera retourné à l'acheteur. Télécharger
Ce courrier demande à l'acheteur de régulariser le règlement rapidement. Dans le cas contraire un recouvrement par voie d'huissier sera effectué. Télécharger
Ce courrier demande à l'acheteur de régulariser le règlement rapidement. Télécharger
Il peut l'activer et obtenir le remboursement de l'acompte si le vendeur n'a pas rempli ses obligations.
Proposer cette garantie à son client permet d'obtenir plus facilement des acomptes lors de la négociation. Télécharger
Pour pouvoir l'activer, l'acheteur doit prouver que le vendeur n'a pas rempli ses obligation contractuelles, ce qui justifie le remboursement de l'acompte par la banque. Télécharger
Ce document permet à l'acheteur de justifier comptablement une sortie de trésorerie avant d'avoir reçu la facture. Télécharger
Il peut l'activer et obtenir le remboursement de l'acompte si le vendeur n'a pas rempli ses obligations.
Proposer cette caution à son client permet d'obtenir plus facilement des acomptes lors de la négociation. Télécharger
Pour pouvoir l'activer, l'acheteur doit prouver que le vendeur n'a pas rempli ses obligation contractuelles, ce qui justifie le remboursement de l'acompte par la banque. Télécharger
Le délégué (client final) s'engage à payer directement le délégataire (le fournisseur ou le sous-traitant) à la place du délégant (votre client) sans qu'il y ait pour autant novation des créances.
Ce contrat procure une protection moyenne / bonne contre le risque de défaillance de votre client. Télécharger
Ce contrat procure une excellente protection contre le risque de défaillance de votre client si son propre client est solvable. Télécharger
Modèle de contrat de caution solidaire de paiement à utiliser dans les relations interentreprises.
Ce type de contrat permet de limiter le risque d'impayés en obtenant l'engagement d'un tiers d'honorer le paiement des factures de votre acheteur si celui-ci faisait défaut.
Avec ce type de contrat, le risque de non-paiement est transféré de l'acheteur vers le cautionneur.
Il est donc primordial de s'assurer au préalable de la solidité financière de celui-ci et de son éthique commerciale :
- Respecte-t'il ses engagements ?
- Quel est son lien avec l'acheteur ?
- Comment paie-t'il ses fournisseurs ?
- ...etc
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Modèle de garantie bancaire à première demande permettant de sécuriser totalement ses créances.
Les avantages de ce type de garanties sont la qualité de la garantie, la simplicité de mise en place (les livraisons ne sont pas affectées) et la rapidité de mise en oeuvre en cas d'impayé.
Un simple courrier avec AR à la banque la contraint d'honorer son engagement immédiatement.
Cette garantie sécurise contre tout risque d'impayé sous réserve que la banque est solvable !
En cas d'impayé de l'acheteur, un simple courrier avec AR envoyé à la banque l'oblige à payer immédiatement et sans justification le montant couvert par la garantie.
Cet outil permet de comprendre facilement une garantie bancaire rédigée en anglais et d\'en déduire le degré de protection contre les impayés qu\'elle procure. Télécharger
Ce document renseigné et signé par la banque de l'acheteur procure une grande sécurité au vendeur qui n'a, en cas d'impayé, qu'à exiger le paiement par courrier AR auprès de la banque sans avoir à fournir de justificatif. Télécharger
Ce type d'assurance crédit est prisé par les entreprises anglo-saxonnes. Télécharger
Cet outil permet de négocier les clauses essentielles du contrat avec l'assureur crédit en ayant connaissance des standards généralement appliqués. Télécharger
Ce type de contrat procure une sécurité relative de paiement car il dépend de la bonne foi de la société mère à respecter ses engagements. Si elle ne le fait pas, une action judiciaire sera nécessaire. Télécharger
Ce type de contrat procure une sécurité relative de paiement car il dépend de la bonne foi de la société mère à respecter ses engagements. Si elle ne le fait pas, une action judiciaire sera nécessaire. Télécharger
Cet outil est très utile lorsque votre client est peu ou pas solvable mais que le donneur d'ordre (son propre client) l'est. Télécharger
Modèle de clause de déchéance du terme à intégrer dans vos contrats comportant un échéancier de paiement.
Elle permet de rendre exigible l'ensemble des termes du contrat dès le premier impayé, ce qui facilite l'action en recouvrement amiable ou judiciaire.
La clause de déchéance du terme est à insérer dans les contrats et documents commerciaux (CGV...). L'acheteur n'a aucune raison de la refuser, cela serait un aveu de futures irrégularités. Cette clause permet de rendre exigibles l'ensemble des créances si l'une d'elle n'est pas honorée. Elle a de multiples avantages :
- Elle crédibilise le vendeur qui indique à l'acheteur qu'il entend que celui-ci respecte ses engagement.
- Elle met la pression sur l'acheteur s'il cherche à retarder le paiement des factures.
- Elle constitue une clause clé en cas de contentieux et d'action en justice.
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Modèle de clause de réserve de propriété à insérer dans vos contrats et vos conditions générales de ventes.
A faire signer par vos clients lors de la négociation commerciale pour être pleinement applicable.
Si elle n'est pas toujours applicable, la clause de réserve de propriété présente néanmoins de nombreux avantages :
- Elle ne coûte rien,
- L'acheteur n'a aucune raison valable de la refuser (il doit la signer pour qu'elle soit valable),
- Elle permet de récupérer le matériel livré en cas d'impayé dû ou non à une procédure collective de l'acheteur.
Elle sera pas contre sans effet si le matériel livré a déjà été transformé ou revendu par l'acheteur.
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Modèle de conditions générales de vente optimisé pour la gestion et la protection du poste clients.
Il comprend 15 clauses essentielles permettant de définir les engagements du vendeur et de l'acheteur ainsi que les conditions financières de la vente.
Pour qu'elles ne puissent être contestées, elles doivent être signées par l'acheteur.
Faîtes signer vos conditions générales de vente par votre acheteur pour que ses clauses soient pleinement applicable. Si ce n'est pas le cas, et s'il y a conflict entre les conditions générales de vente du vendeur et celles d'achat de l'acheteur, le risque d'avoir un contentieux avec son client est réel. Il est préférable de clarifier ces points contractuels dès la négociation commerciale.
TéléchargerModèle de clause de réserve de propriété en anglais à insérer dans vos contrats et vos conditions générales de ventes.
Cet outil essentiel permet de rester propriétaire du matériel livré tant qu'il n'est pas payé intégralement.
A faire signer par vos clients lors de la négociation commerciale pour être pleinement applicable.
Si elle n'est pas toujours applicable, la clause de réserve de propriété présente néanmoins de nombreux avantages :
- Elle ne coûte rien,
- L'acheteur n'a aucune raison valable de la refuser (il doit la signer pour qu'elle soit valable),
- Elle permet de récupérer le matériel livré en cas d'impayé dû ou non à une procédure collective de l'acheteur.
Elle sera pas contre sans effet si le matériel livré a déjà été transformé ou revendu par l'acheteur.
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Ces clauses contractuelles en anglais permettent au vendeur de limiter ses obligations contractuelles, notamment en cas de non-respect de la part de l'acheteur d'un ou plusieurs termes de facturation stipulés dans le contrat.
Il est important d'intégrer ces dispositions dans les contrats.
Emettre des factures correctes est essentiel pour être payé par ses clients et pour être en conformité avec la règlementation fiscale. Télécharger
Le vendeur et l\'acheteur conviennent d\'un arrangement qui est acté et ne perturbera plus la relation commerciale.
La négociation est souvent la meilleure solution pour résoudre les litiges. Télécharger
Balance âgée sur Excel se basant sur la liste des pièces comptables (factures, avoir...etc.) du poste client.
L'outil met en forme automatiquement une balance âgée dynamique permettant d'organiser son recouvrement de créances.
Mise à jour 2023
TéléchargerCette relance vise à s'assurer qu'aucun problème (litige, facture non reçue...etc) n'empêche le règlement. Si c'est le cas, le problème pourra être solutionné rapidement et la facture payée à la date d'échéance. Télécharger
Comment relancer par téléphone à ce stade du recouvrement de vos créances (relance préventive) ?
Structure d'un entretien avec exemples de formulation.La relance préventive (avant la date d'échéance de la facture) est très efficace car elle permet d'obtenir une promesse de règlement pour la date d'échéance ou de détecter en amont un litige qui pourra être résolu rapidement. Elle peut cependant être délicate si elle est mal menée et donc incomprise par l'acheteur. Comment relancer de manière préventive ?
Il a l'immense avantage de valoir reconnaissance de dette en cas d'impayé ultérieur. Télécharger
Ce type de lettre est très utile notamment lorsque la comptabilité fournisseur attend une validation ou une réception pour payer les factures. Télécharger
Cette relance vise à s'assurer qu'aucun problème (litige, facture non reçue...etc) n'empêche le règlement. Si c'est le cas, le problème pourra être solutionné rapidement et la facture payée à la date d'échéance. Télécharger
Les différents types de questions à utiliser lors d'une relance téléphonique, avec pour chacune, les circonstances dans lesquelles il faut l'employer ainsi que l'effet recherché sur votre interlocuteur.
Le recouvrement est un art dont une bonne partie réside dans la maîtrise des différents types de questions à utiliser lors des relances téléphoniques. Amenez votre client à vous payer en utilisant les bonnes questions aux bons moments.
TéléchargerCette relance vise à s'assurer qu'aucun problème (litige, facture non reçue...etc) n'empêche le règlement. Si c'est le cas, le problème pourra être solutionné rapidement et la facture payée à la date d'échéance. Télécharger
Cette lettre constitue un premier rappel formel qui sera suffisant pour faire payer les clients de bonne foi (qui souhaitent honorer leurs engagements). Télécharger
Comment relancer par téléphone à ce stade du recouvrement de vos créances (niveau 1) ?
Structure d'un entretien avec exemples de formulation.
Le recouvrement de créances est un métier à part entière. Afin de relancer efficacement ses clients il est essentiel d'adopter une démarche professionnelle incluant appels téléphoniques constructifs et écrits.
TéléchargerVos clients doivent respecter la LME. Si ce n'est pas le cas, ce courrier vous permet de le lui signifier. Télécharger
Ce type de courrier permet de solliciter le responsable achats qui dans de nombreux cas peut intervenir auprès de la comptabilité fournisseurs pour améliorer le traitement de vos factures. Télécharger
Cette lettre constitue un premier rappel formel qui sera suffisant pour faire payer les clients de bonne foi (qui souhaitent honorer leurs engagements). Télécharger
La lettre est un simple rappel, suffisant pour ce type de client. Le retard est certainement du à un oubli ou à un problème qui sera rapidement résolu. Télécharger
Cette lettre constitue un premier rappel formel qui sera suffisant pour faire payer les clients de bonne foi (qui souhaitent honorer leurs engagements). Télécharger
Indiquer à l'acheteur que ses dernières commandes seront prises en compte dès réception de son règlement est très efficace pour lutter contre les retards de paiement.
Cette action doit être réalisée conjointement avec le commercial pour éviter toute friction interne. Télécharger
Cette lettre constitue un premier rappel formel qui sera suffisant pour faire payer les clients de bonne foi (qui souhaitent honorer leurs engagements). Télécharger
Cette lettre constitue un premier rappel formel qui sera suffisant pour faire payer les clients de bonne foi (qui souhaitent honorer leurs engagements). Télécharger
La menace de blocage de nouvelles commandes est très efficace pour lutter contre les retards de paiement. Cette action doit être réalisée conjointement avec le commercial pour éviter toute friction interne. Télécharger
La lettre est un simple rappel, suffisant pour ce type de client. Le retard est certainement du à un oubli ou à un problème qui sera rapidement résolu. Télécharger
Cette lettre constitue un premier rappel formel qui sera suffisant pour faire payer les clients de bonne foi (qui souhaitent honorer leurs engagements). Télécharger
Comment relancer par téléphone à ce stade du recouvrement de vos créances (niveau 2) ?
Structure d'un entretien avec exemples de formulation.Le recouvrement de créances est un métier à part entière. Afin de relancer efficacement ses clients il est essentiel d'adopter une démarche professionnelle incluant appels téléphoniques constructifs et écrits.
L'objectif est que le responsable achat intervienne auprès de sa comptabilité pour débloquer les règlements. Télécharger
Cette relance est très efficace surtout si votre acheteur a besoin de vous passer de nouvelles commandes ou dans le cadre d\'affaires récurrentes. Télécharger
Cette lettre constitue un second rappel plus ferme que le précédent. Télécharger
Cette relance est très efficace surtout si votre acheteur a besoin de vous passer de nouvelles commandes ou dans le cadre d'affaires récurrentes. Télécharger
Cette lettre constitue un second rappel plus ferme que le précédent. Télécharger
Elle est très efficace pour pour recouvrer ses factures. En cas d'impayé et d'action en justice, l'envoi de ce type de courrier avec accusé de réception est primordial pour prouver que l'acheteur a été relancé. Télécharger
Elle est très efficace pour pour recouvrer ses factures. En cas d'impayé et d'action en justice, l'envoi de ce type de courrier avec accusé de réception est primordial pour prouver que l'acheteur a été relancé. Télécharger
Comment relancer par téléphone à ce stade du recouvrement de vos créances (niveau 3 soit précontentieux) ?
Structure d'un entretien avec exemples de formulation.A partir d'une certaine durée de retard de paiement, la phase de recouvrement amiable s'achève avec un dernier appel téléphonique et l'envoi d'une lettre de mise en demeure de payer. Comment aborder cette étape délicate qui, si elle est bien faite permet de se faire payer ses factures dans de nombreux cas ?
Il signifie au débiteur le transfert de son dossier à un avocat pour débuter une action de recouvrement contentieuse.
Il laisse une ultime porte ouverte au règlement amiable de la situation en cas de paiement immédiat. Télécharger
Elle est très efficace pour pour recouvrer ses factures. En cas d'impayé et d'action en justice, l'envoi de ce type de courrier avec accusé de réception est primordial pour prouver que l'acheteur a été relancé. Télécharger
Elle est très efficace pour pour recouvrer ses factures. En cas d'impayé et d'action en justice, l'envoi de ce type de courrier avec accusé de réception est primordial pour prouver que l'acheteur a été relancé. Télécharger
Modèle de lettre de mise en demeure classique.
Elle est très efficace pour pour recouvrer ses factures. En cas d'impayé et d'action en justice, l'envoi de ce type de courrier avec accusé de réception est primordial pour prouver que l'acheteur a été relancé.
La lettre de mise en demeure marque la fin du recouvrement amiable et transmet un ultimatum au débiteur. Soit il paie, soit le recouvrement de la créance se fera avec d'autres moyens (actions en justice, sociétés de recouvrement...etc). La mise en demeure est un pivot indispensable entre recouvrement amiable et contentieux.
TéléchargerElle est très efficace pour pour recouvrer ses factures. En cas d'impayé et d'action en justice, l'envoi de ce type de courrier avec accusé de réception est primordial pour prouver que l'acheteur a été relancé. Télécharger
Elle est très efficace pour pour recouvrer ses factures. En cas d'impayé et d'action en justice, l'envoi de ce type de courrier avec accusé de réception est primordial pour prouver que l'acheteur a été relancé. Télécharger
Elle est très efficace pour pour recouvrer ses factures. En cas d'impayé et d'action en justice, l'envoi de ce type de courrier avec accusé de réception est primordial pour prouver que l'acheteur a été relancé. Télécharger
Elle est très efficace pour pour recouvrer ses factures. En cas d'impayé et d'action en justice, l'envoi de ce type de courrier avec accusé de réception est primordial pour prouver que l'acheteur a été relancé. Télécharger
Elle est très efficace pour pour recouvrer ses factures. En cas d'impayé et d'action en justice, l'envoi de ce type de courrier avec accusé de réception est primordial pour prouver que l'acheteur a été relancé. Télécharger
Elle est très efficace pour pour recouvrer ses factures. En cas d'impayé et d'action en justice, l'envoi de ce type de courrier avec accusé de réception est primordial pour prouver que l'acheteur a été relancé. Télécharger
Elle est très efficace pour pour recouvrer ses factures. En cas d\'impayé et d\'action en justice, l\'envoi de ce type de courrier avec accusé de réception est primordial pour prouver que l\'acheteur a été relancé. Télécharger
Elle est très efficace pour pour recouvrer ses factures. En cas d'impayé et d'action en justice, l'envoi de ce type de courrier avec accusé de réception est primordial pour prouver que l'acheteur a été relancé. Télécharger
Elle est très efficace pour pour recouvrer ses factures. En cas d'impayé et d'action en justice, l'envoi de ce type de courrier avec accusé de réception est primordial pour prouver que l'acheteur a été relancé. Télécharger
A utiliser systématiquement lorsque qu'un acheteur demande un échéancier de paiement à cause de problèmes de trésorerie. Télécharger
A utiliser systématiquement lorsqu'un acheteur demande un échéancier de paiement à cause de problèmes de trésorerie. Télécharger
A utiliser systématiquement lorsqu'un acheteur demande un échéancier de paiement à cause de problèmes de trésorerie. Télécharger
Exiger des intérêts de retard est très efficace pour éduquer vos clients à vous payer aux dates d'échéances de vos factures. Télécharger
Exiger des pénalités de retard est très efficace pour éduquer vos clients à vous payer aux dates d'échéances de vos factures. Télécharger
Nouvelle version octobre 2015.
Outil permettant de calculer les pénalités de retard en renseignant simplement le montant et la date d'échéance de chaque facture.
Il prend en compte soit la date du jour soit la date de paiement de la facture si celle-ci est renseignée.
L'outil donne le montant de pénalités de retard par facture et au total ainsi que l'indemnité forfaitaire de frais de recouvrement. Le taux de pénalités de retard, fixé à 12% par défaut, est modifiable sur l'outil.
Les pénalités de retard sont obligatoires en France entre professionnels.
Il convient de les mentionner dans les conditions générales de vente, dans les contrats et sur les factures.
Elles constituent par ailleurs un outil de recouvrement efficace dès lors qu'elles sont clairement exigées dans les actions de relance auprès des clients (relance téléphonique, courriers de relance, mise en demeure...etc).
Cet outil facilite leur application en permettant de les calculer en quelques clics.
Exiger des intérêts de retard est très efficace pour éduquer vos clients à vous payer aux dates d'échéances de vos factures. Télécharger
Exiger des intérêts de retard est très efficace pour éduquer vos clients à vous payer aux dates d\'échéances de vos factures. Télécharger
Elle demande la prise en compte de vos créances incluant le montant des pénalités de retard au cas où celles-ci seraient échues. Télécharger
Cette demande, si elle est acceptée, permet de récupérer physiquement le matériel qui n'a pas été payé par le débiteur. Télécharger
Outil de reporting et de calcul du DSO par la méthode d'épuisement de l'encours par le chiffre d'affaires.
Cet outil permet de suivre l'évolution de cet indicateur et de distinguer la part contractuelle (issue des délais de paiement) et la part induite (issue des retards de paiement).
Indicateur phare de performance en Credit Management, le DSO (Days Sales Outstanding) est un levier très important pour améliorer le BFR et la trésorerie de son entreprise. Un DSO faible réduit également le risque de subir des impayés clients et des pertes.
Cet outil permet de le calculer mois par mois et de suivre son évolution.
- du DSO\,
- du ratio retards / encours créances\,
- du taux d\'impayés.
Outil de reporting et de calcul du % de retard sur encours de créances.
Cet outil permet d'évaluer la performance en recouvrement de factures en distinguant la part échue et non échue de l'encours.
Plus le taux est bas, plus la performance en recouvrement est élevée et inversement.
Outil de reporting et de calcul du % d'impayés sur chiffre d'affaires.
Cet outil compare les postes de dépréciation de créances (pertes, douteuses et anciennes) avec le chiffre d'affaires. Il permet d'évaluer la performance en gestion du risque clients et en recouvrement des impayés.
C'est un indicateur à posteriori. Il constate des impacts sur le compte de résultat.
Le taux d'impayés est un des 3 indicateurs clé d'évaluation de la performance en Credit Management avec le DSO et le taux de retard.
Il doit rester bien en deçà de 1%.
Avec cet outil, déterminez le coût du crédit accordé à vos clients pour votre entreprise, le seuil de rentabilité de vos délais de paiement et l'équivalent en chiffre d'affaires d'un impayé.
Cet outil permet également de calculer le taux de financement de votre entreprise.
Le poste clients est un coût pour les entreprises. Celui-ci est différent pour chaque entreprise car il est fonction des financements dont elles bénéficient.
Avoir conscience de ce coût permet d'adapter sa stratégie dans la négociation commerciale concernant les conditions de paiement.
- Délai de paiement,
- Taux d\'escompte,
- Limite de crédit,
- Pertes et profits.
Elle est à adapter à chaque entreprise en fonction de ses processus et de sa stratégie commerciale. Télécharger
Outil de calcul du Besoin en Fonds de Roulement normatif.
Il permet de mettre en évidence les postes qui sont le plus générateurs de BFR sans que l'analyse soit faussée par un effet de saisonnalité et d'effectuer des prévisions de BFR en fonction de l'evolution du chiffres d'affaires.
Le calcul du BFR normatif permet aux entreprises de déterminer pour chaque poste contributeur du BFR, le stock, les créances et les dettes fournisseurs, leur poids en nombre de jours de chiffre d'affaires dans le BFR.
Cette analyse est très pertinente car elle permet d'orienter les plans d'actions là ou le potentiel d'amélioration est le plus important. Cet outil calcule automatiquement le BFR normatif.
Outil de pilotage du BFR se basant sur une approche mensuelle du BFR et de ce qui le constitue (stocks, créances,fournisseurs).
Pilotage du BFR en numéraire : quel est le besoin de financement de l'exploitation, et pilotage qualitatif : quelle est l'évolution du BFR en nombre de jours de chiffres d'affaires.
Pour améliorer le BFR encore faut-il le mesurer et suivre son évolution pour comprendre quels processus de son entreprise l'affectent, dans un sens comme dans l'autre. Mesurer est la première étape nécessaire à l'amélioration.
TéléchargerOutil de reporting et de calcul du DPO par la méthode d'épuisement de la dette fournisseurs par le chiffre d'achats.
Cet outil permet de suivre l'évolution du DPO.
Le poste fournisseurs fait partie intégrante du BFR à la différence des postes clients et stocks qu'il contribue positivement au financement de son entreprise.
Suivre le DPO, soit le délai de règlement moyen des fournisseurs, permet de s'assurer qu'ils ne sont pas payés "trop vite" par sa société et de mener si nécessaire des négociations pour allonger le délai de paiement.
Outil de reporting et de calcul du DSO par la méthode d'épuisement de l'encours par le chiffre d'affaires.
Cet outil permet de suivre l'évolution du DSO et de distinguer la part contractuelle du DSO (issue des délais de paiement) et la part induite (issue des retards de paiement).
Indicateur phare de performance en Credit Management, le DSO (Days Sales Outstanding) est un levier très important pour améliorer le BFR et la trésorerie de son entreprise. Un DSO faible réduit également le risque de subir des impayés clients.
Cet outil permet de le calculer mois par mois et de suivre son évolution.
Renseignez la date d'émission de votre facture et l'outil vous donne la date d'échéance de votre facture pour les principaux délais de paiement autorisés par la LME.
La condition de paiement phare de la LME est 45 jours fin de mois. Elle se caclule de deux manières différentes qui peuvent être source de litiges entre le vendeur et l'acheteur.
Cet outil permet de calculer les dates d'échéances avec les deux méthodes possibles pour éviter toute confusion.
Outil permettant de définir pour votre entreprise les différents taux d'escomptes commerciaux que vous proposez à vos clients en fonction de vos objectifs.
Ils se basent sur le coût de financement de votre entreprise (calculé dans l'outil à partir de vos données financières) et de l'objectif et du contexte de votre offre.
Le taux d'escompte proposé à ses clients varie en fonction du coût de financement de son entreprise.
Cet outil calcule les taux d'escompte acceptables en se basant sur des critères financiers de son entreprise en fonction du contexte commercial :
- Est-ce qu'il y a un risque d'impayé ?
- Quel est l'état de la trésorerie de son entreprise ?
- ...etc.
Outil de calcul des provisions pour créances douteuses se basant sur 2 approches complémentaires :
- Provision spécifique liée aux clients en procédure collective (sauvegarde, RJ, LJ),
- Provision statistique liée à l'ancienneté des créances et à la balance âgée.
En respect du principe de prudence, une créance présentant un caractère douteux et dont la perte n’est que probable doit faire l'objet d'une provision.
Sur le plan fiscal, la provision pour créance douteuse est déductible du résultat à condition que le risque de non recouvrement soit probable à la date de clôture.
La provision doit être limitée au montant hors taxe de la créance, la TVA étant récupérable en cas de d'impayé définitif.
Ces clauses permettent au vendeur de limiter ses obligations contractuelles au cas où l'acheteur ne respecterait pas les siennes, notamment en cas d'impayés d'un ou plusieurs termes de facturation prévus au contrat.
Un contrat engage le vendeur à réaliser ses obligations. La clause de suspension et de résiliation lui permet de se désengager de ses obligations si l'acheteur ne respecte pas les siennes, c'est à dire ne paie pas ses factures. Elles sont donc essentielles dans tout contrat commercial.
TéléchargerOutil permettant d'établir une prévision de trésorerie fiable en fonction des encaissements et des décaissements prévus sur une affaire.
Il permet donc de faire des simulations de besoins de financement et d'évaluer le coût ou le gain financier associé.
La gestion de la trésorerie est primordiale sur les affaires du fait de la durée d'engagement et des montants en jeux. La négociation de l'échéancier de paiement (acomptes, termes de facturation intermédiaires, délai de paiement) doit être une priorité. Cet outil permet de simuler sa trésorerie en fonction des conditions de paiement négociées.
TéléchargerOutil permettant de calculer sur la durée d'une affaire le risque de crédit, le risque de fabrication et le risque de trésorerie.
Cet outil est essentiel dans la gestion des affaires pour maîtriser les enjeux et risques majeurs qui y sont liés.
Les risques sur les affaires sont multiples et variés. Il est nécessaire de correctement les évaluer pour ensuite les diminuer via la négociation commerciale (meilleures conditions de paiement, ajout de clauses contractuelles contraignantes...etc) ou des tiers tels que l'assurance crédit ou des garants (banque, maison mère de l'acheteur). Cet outil permet de simuler le niveau de risque mois par mois pour son entreprise sur une affaire.
TéléchargerModèle de garantie bancaire de bonne exécution en français.
Ce type de garantie est conditionnel.
L'acheteur devra fournir la preuve de la défaillance du vendeur pour qu'elle puisse être activée
Ce type de garantie (bond en anglais) est émis en faveur de l'acheteur par le vendeur. Il protège l'acheteur d'une défaillance du vendeur dans ses obligations contractuelles.
TéléchargerIl peut l'activer et obtenir le remboursement de l'acompte si le vendeur n'a pas rempli ses obligations.
Proposer cette garantie à son client permet d'obtenir plus facilement des acomptes lors de la négociation. Télécharger
Pour pouvoir l'activer, l'acheteur doit prouver que le vendeur n'a pas rempli ses obligation contractuelles, ce qui justifie le remboursement de l'acompte par la banque. Télécharger
Ce type de garantie est conditionnel. L'acheteur devra fournir la preuve de la défaillance du vendeur pour qu'elle puisse être activée. Télécharger
Il peut l'activer et obtenir le remboursement de l'acompte si le vendeur n'a pas rempli ses obligations.
Proposer cette garantie à son client permet d'obtenir plus facilement des acomptes lors de la négociation commerciale. Télécharger
Ces clauses en anglais permettent au vendeur de limiter ses obligations contractuelles au cas où l'acheteur ne respecterait pas les siennes, notamment en cas d'impayés d'un ou plusieurs termes de facturation prévus au contrat.
Ces clauses sont à inclure dans les contrats.